ESPACE MEMBRE
  • Nous avons le plaisir de vous annoncer que l'Ecole de la Bourse relevant de la Bourse de Casablanca, lance en partenariat avec le cabinet britanique Chartered Institute for Securities & Investment (CISI), des nouvelles formations internationales certifiantes.

    Pour en savoir plus, sur le CISI, cliquez sur le lien : https://youtu.be/12WuGhFXwkA  et sur le programme de formation, cliquez sur le lien : https://www.ecole-bourse.ma/formation/les-fondamentaux-des-services-financiers

    Equipe de l'Ecole de la Bourse

  • Formation : Les Fondamentaux des Services Financiers

    FICHE TECHNIQUE SUR LES FONDAMENTAUX DE LA FINANCE

    En quoi consiste la formation « les Fondamentaux des Services Financiers » ?

    Cette formation diplômante est une première étape importante dans l'acquisition des connaissances de base requises pour travailler dans les services financiers. Elle propose une vue d'ensemble de l'industrie et pourrait vous ouvrir les portes d'une
    carrière dans les services financiers.
    Vous apprendrez à connaître les différents types d'activités bancaires et les produits financiers couramment utilisés tels que les actions, les obligations et les produits d'assurance. Elle vous apportera une bonne compréhension de la terminologie financière et vous permettra de réaliser des calculs de base essentiels.

    L’Objectif est de :

    • Promouvoir les normes professionnelles les plus élevées en les instaurant dans les métiers du marché boursier marocain, au profit des étudiants, professionnels du marché, salariés, profession libérale etc.
    • Contribuer à l’amélioration des standards de la place financière de Casablanca en terme de professionnalisme
    • Encourager le public cible à obtenir des certifications professionnelles
    • Développer le réseau de partenariat de la Bourse dans le domaine de la formation et faire partie du réseau global du CISI
    • Avoir accès à ce qui se fait de mieux au niveau des standards internationaux

    À qui est destinée cette formation diplômante ?
    L'introduction générale aux services financiers de cette formation diplômante est adaptée à un large public allant des employés néophytes dans l'industrie aux candidats sans qualification qui envisagent une carrière dans la finance.
    Cest une solution idéale pour une personne occupant déjà un emploi dans les services financiers et qui souhaiterait approfondir ses connaissances dans le domaine, mais qui ne prend pas directement part à la prise des décisions d'investissement. Elle offre une compréhension globale des services financiers et de leur structure schématique, incluant un engagement d'apprentissage symbolique, un recours à des professionnels.
    De plus, les entreprises peuvent également intégrer la formation diplômante dans leurs programmes d'accueil des nouvelles recrues.

    Quelle est la durée de formation ?

    100 heures d'étude sont nécessaires pour réussir cet examen.

    Comment étudier cette formation ?

    Vous étudiez en auto-formation pour passer les examens en utilisant les manuels d'apprentissage que vous allez recevoir une fois inscrit à la formation.

    Caractéristiques essentielles
    • Préparez-vous à une carrière dans la finance – la formation diplômante offre un aperçu de l'industrie et vous aidera à vous préparer à une carrière dans les services financiers
    • Accessible à tous les employés – il n'y a pas de pré-requis et l'examen est ouvert à tout le monde
    • Une reconnaissance professionnelle accessible et rapide – nécessitant environ 100 heures de travail personnel, la formation diplômante peut être effectuée rapidement et efficacement, et la réussite à l'examen sera la preuve de votre engagement à l'égard de la profession
    • Un accès à un niveau de qualification supérieur – les candidats diplômés pourront s'appuyer sur cette formation diplômante pour progresser et passer le niveau de qualification
    supérieur CISI
    • Adhésion étudiant CISI gratuite – affiliez-vous à un organisme professionnel agréé et profitez d'une vaste gamme d'avantages

    Cartographie pédagogique du programme des modules

    Unité des modules/Élément

     

    Chapitre/Section

    Elément 1

    L’Éthique et intégrité dans les services financiers

    Chapitre 1

    1.1

    Introduction : Éthique et intégrité dans les services financiers

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    1.1.1

    Connaître les principes essentiels du comportement éthique dans les services financiers :

    Section 1

    Elément 2

    L'épargne et l'emprunt

    Chapitre 2

    2.1

    Epargnants / emprunteurs

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    2.1.1

    Savoir comment le secteur des services financiers peut être perçu comme l’intermédiaire entre ceux qui ont de l’argent en excédent (les épargnants) et ceux qui ont besoin d’argent (les emprunteurs), selon les modalités suivantes :

    • via des banques (de dépôt, de crédit)

    • via des actions (participations)

    • via des obligations (« Je vous dois »

    Section 1

    2.1.2

    Savoir que les emprunteurs comptent dans leurs rangs des sociétés et des États et que les États émettent des obligations plutôt que des actions

    Section 2

    2.1.3

    Savoir quel est le lien entre le niveau de risque et la perspective de rendement

    Section 3

    2.1.4

    Savoir que le secteur des services financiers inclut aussi des marchés sur lesquels les investisseurs d’actions et d’obligations peuvent acheter ou vendre leurs investissements

    Section 4

    2.1.5

    Savoir que le secteur des services financiers compte aussi dans ses

    rangs des prestataires de services d'assurance pour permettre de gérer les risques financiers

    Section 5

    2.1.6

    Savoir que le secteur des services financiers compte aussi dans ses rangs des agents placeurs (plus communément appelés dealers) sur les marchés des changes, pour permettre à une devise d'être échangée contre une autre afin de faciliter le commerce international

    Section 6

    Élément 3

    Le secteur bancaire

    Chapitre 3

    3.1

    Le secteur bancaire

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    3.1.1

    Connaître la différence entre la banque de détail et la banque commerciale et les types de clients, personnes physiques ou morales

    Section 1

    3.1.2

    Connaître la nature et les types d’emprunts qui sont à la disposition

    de la clientèle de détail :

    • de la part des banques - emprunts, prêts hypothécaires,

    découverts bancaires

    • de la part des banques et des sociétés émettrices de cartes de

    crédit - cartes de crédit

    • d’autres sources : prêteurs sur gages, prêts sur salaire

    Section 2

    3.1.3

    Connaître la différence entre le taux d'intérêt nominal indiqué sur l'emprunt et le taux annuel effectif de l'emprunt

    Section 3

    3.1.4

    Être capable de calculer le taux effectif global à partir du taux indiqué et de la fréquence de versement des intérêts

    Section 3.1

    3.1.5

    Connaître la différence entre un emprunt garanti et non garanti

    Section 4

    3.1.6

    Connaître les types d’emprunts susceptibles d’être relativement chers (les prêts sur gages/les prêts sur salaires, les cartes de crédit, les découverts bancaires, les prêts non garantis) et relativement moins chers (les prêts garantis, par exemple, les hypothèques)

    Section 5

    3.1.7

    Savoir que les banques d'investissement aident les sociétés à lever des fonds et les conseillent sur la stratégie à suivre, par exemple, les fusions et acquisitions

    Section 6

    3.1.8

    Connaître le rôle d'une banque centrale :

    • banquier du système bancaire

    • banquier de l'État

    • rôle réglementaire (fixation des taux d'intérêt)

    Section 7

    Élément 4

    Les actions

    Chapitre 4

    4.1

    Les actions

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    4.1.1

    Connaître les raisons d’émettre des actions (ou des parts) : pour financer une société

    Section 1

    4.1.2

    Connaître la définition d'une introduction en bourse (IPO)

    Section 2

    4.1.3

    Connaître les sources possibles du rendement des actions :

    • le dividende

    • la plus-value

    Section 3

    4.1.4

    Être capable de calculer le taux de rendement du dividende à partir du prix ou du cours de l’action et des dividendes distribués pendant l’année

    Section 3

    4.1.5

    Savoir que les actions ou les parts donnent à leurs porteurs le droit de voter aux assemblées générales de la société

    Section 4

    4.1.6

    Connaître les risques rattachés à la possession d'actions ou de parts :

    • absence de profits

    • faillite/fermeture

    Section 5

    Élément 5

    Les obligations

    Chapitre 5

    5.1

    Introduction aux obligations

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    5.1.1

    Connaître la définition d'une obligation et les raisons d'émettre des obligations :

    • l'alternative aux prêts ou à l'émission d'actions

    Section 1

    5.1.2

    Connaître les émetteurs d'obligations :

    • les États

    • les entreprises

    Section 2

    5.1.3

    Connaître les caractéristiques des obligations :

    • date de remboursement

    • fréquence du paiement des intérêts

    • caractère négociable

    Section 3

    5.1.4

    Connaître les principaux termes :

    • nominal

    • coupon

    • remboursement/échéance

    • rendement

    Section 3

    5.1.5

    Connaître les avantages et les inconvénients d'investir dans des

    obligations :

    • revenu régulier

    • date d'échéance fixe

    • risque de crédit

    Section 4

    5.1.6

    Connaître le rôle des agences de notation du crédit :

    • les obligations « investment grade » et « non-investment grade »

    Section 5

    5.1.7

    Comprendre les avantages et le risque liés à l’effet de levier dans la structure de financement d’une société

    Section 7

    Élément 6

    Les produits dérivés

    Chapitre 6

    6.1

    Les produits dérivés

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    6.1.1

    Connaître les utilisations et les applications des produits dérivés

    Section 1

    6.1.2

    Connaître la définition et la fonction d’un contrat à terme standardisé

    Section 2

    6.1.3

    Connaître la définition et la fonction d'une option

    Section 3

    Élément 7

    Les marchés

    Chapitre 7

    7.1

    Les marchés

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    7.1.1

    Connaître la fonction d'une bourse des valeurs

    Section 1

    7.1.2

    Connaître les raisons pour lesquelles une société fait une introduction en bourse (IPO)

    Section 2

    7.1.3

    Connaître la portée d’un indice boursier :

    • marché unique

    • marchés mondiaux

    Section 3.1

    7.1.4

     

    Connaître les principaux indices boursiers des actions et à quel marché ils se rapportent :

    • Dow Jones Industrial Average

    • S&P 500

    • FTSE 100

    • DAX

    • Hang Seng

    • Nikkei 225

    Section 3.2

    Élément 8

    Autres domaines des services financiers

    Chapitre 8

    8.1

    La gestion d fonds

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    8.1.1

    Connaître le principe des organismes de placement collectif :

    • rapprochement avec l'investissement direct

    • la mise en commun

    • la diversification

    • l'expertise

    Section 1

    8.2

    Le marché des changes (Forex)

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    8.2.1

    Connaître les caractéristiques élémentaires du marché deschanges :

    • la négociation des devises

    • les taux de change

    Section 2

    8.3

    L'assurance

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    8.3.1

    Connaître les types d'assurances qui existent :

    • l'assurance des individuelle

    • l'assurance d’entreprise

    • le concept de groupement

    Section 3

    8.4

    La planification de la retraite

    Après avoir terminé cette partie, le candidat devrait :

     

    8.4.1

    Connaître l'importance de la planification de la retraite

    Section 4

    Évaluation
    Il s'agit d'un examen d'une heure sous forme de questionnaire à choix multiples pendant lequel les candidats devront sélectionner la bonne réponse à partir de quatre solutions possibles. Il y 30 questions en tout et le minimum requis pour réussir l'examen est 70 %. L'examen se fait à partir d'ordinateurs dans un centre de test agréé par le CISI. pour trouver le lieu d'examen le plus proche. Contacter M Ahmed BENNANI Responsable de l’Ecole de la Bourse de Casablanca au Tél : 0522452626 Mobile : 0661396547. Direct : 0522444112

    Comment s’inscrire

    • Etape préliminaire de pré-inscription : Envoyer votre demande de formation à l’Ecole de la Bourse https://www.ecole-bourse.ma/contact
    • ou contacter Directement M Ahmed BENNANI, Responsable de l’Ecole de la Bourse au Tél : 0522452626 Mobile : 0661396547. Direct : 0522444112
    • Etape Inscription :
    • 1ère étape : Inscrivez-vous en ligne sur cisi.org/s'inscrire
    • 2ème étape : Inscrivez-vous à l'examen : en ligne – cisi.org/Fondamentaux par téléphone –  +44 20 7645 0777 par courriel – customersupport@cisi.org
    • 3ème étape : Renseignez vos préférences pour connaître vos résultats sur cisi.org/tableaurésultats
    • pour connaître les tarifs en vigueur, cliquez sur cisi.org/tarifs

    Étapes suivantes

    Le CISI propose un éventail de formations diplômant es et de forfaits d'abonnements pour satisfaire ceux qui aspirent à travailler dans l'industrie mais également pour les professionnels les plus expérimentés. Une fois que vous aurez réussi les « Fondamentaux des Services Financiers », nous pourrons vous guider dans votre carrière et vous mener vers le chemin de l’excellence professionnelle.

    Introduction à L'investissement

    Cette formation diplômante spécialisée de niveau supérieur renforcera vos connaissances pour vous apporter une présentation approfondie de tous les domaines de l'investissement et améliorera votre compréhension de la terminologie de l'industrie. Pour en savoir plus cisi.org/intro

    Une version internationale de la formation diplômante est disponible. Elle cible les marchés internationaux et fournit un aperçu mondial de tous les domaines de l'investissement. Pour en savoir plus cisi.org/intro

    Les champions de la bourse

    Actualités

    19 Juillet - Cérémonie de première cotation de Marsa Maroc

    La Bourse de Casablanca a organisé, le 19 juillet 2016, la cérémonie de 1ère cotation de Marsa Maroc

    Témoignages

    Abdelhadi ATTARY
    Responsable Siège BANK AL-MAGHRIB LAAYOUNE

    Bonjour,

    Je tiens avec un grand plaisir à exprimer mes plus vifs remerciements à tous les responsables qui ont participé de près comme de loin, aussi bien au niveau central qu’au niveau régional, pour organiser et réussir la présentation de M. Ahmed BENNANI, Responsable Ecole de la Bourse, portant sur le thème  Bourse de Casablanca : « un marché réglementé et structuré », « les champions de la Bourse » et le nouveau dispositif de formation « e-Learning », réalisée en faveur des participants: "étudiants, élèves, responsbale, coprs professoral...." . Ces derniers ainsi que tous les organisateurs de l’évènement sont vivement remerciés par M.BENNANI par rapport aux efforts déployés et témoignages très touchants, marqués par les participants vis-à-vis de son intervention.

    Je confirme que M.BENNANI, malgré un emploi du temps trop chargé, a bien voulu répondre présent à l’organisation de ce forum à notre ville de Laâyoune, l’une de nos chères provinces de sud.

    En espérant organisé un évènement pareil à la prochaine édition, je manque pas de renouveler mes vifs remerciements à tous les intervenants et participants.

    Mars 2018

    Autres témoignages

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